你是否有过这样的困惑：想找一位专业的金融顾问，却不知从何问起？别急，我用2026年最常见的7个问题，帮你快速理清思路。

Q1：金融顾问是卖理财产品的吗？A：不完全是。他们更像是你的“财富医生”，先诊断你的财务健康，再开处方。在浙江，合规顾问必须持有AFP、CFP等证书，并遵循《浙江省理财规划服务规范》。

Q2：我需要什么样的顾问？A：先问自己三个问题：你的资产规模？风险承受能力？理财目标？比如，若资产超500万，可找侧重资产配置的顾问；若月薪1万，优先选能帮你做现金规划的人。

Q3：如何判断顾问是否靠谱？A：看三点：是否提供书面服务协议？是否明确告知佣金来源？是否主动要求做风险评估问卷？合规顾问会清楚告诉你“我赚的是咨询费还是销售提成”。

Q4：线上顾问和线下顾问哪个好？A：线上适合小额、标准化服务，如基金定投；线下适合复杂需求，如家族信托。2026年浙江已有超60%的顾问提供“线上诊断+线下签约”模式。